В 2021 году в Твери действовали 4 нелегальных кредитора и одна компания с признаками выстроенной финансовой пирамиды.
За 9 месяцев прошлого года Банк России выявил 5 тверских организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке: 4 нелегальных кредиторов и компанию с признаками финансовой пирамиды. Эти организации осуществляли деятельность, не имея на это права. Ознакомиться с полным списком подобных компаний можно на сайте Банка России, сейчас там собраны данные более чем по 3,6 тыс компаниям. Данные в списке постоянно обновляются.
«Опасность обращения к нелегальным кредиторам состоит в том, что они никак не ограничены требованиями, которые предъявляются к профессиональным легальным участникам финансового рынка: ни в части процентов, ни в части взыскания средств, - поясняет Ольга Добрякова, заведующий сектором визуального контроля Отделения Тверь ГУ Банка России по ЦФО. – Нелегальные организации могут сделать подлог документов, умышленно ввести клиента в заблуждение, предлагая одну услугу вместо другой. Как правило, нелегальные кредиторы маскируются под МФО, комиссионные магазины, ломбарды».
Эксперты регулятора призывают тверичан быть бдительными потребителями финансовых услуг и рекомендуют перед заключением договора найти выбранную компанию в реестре легальных организаций на сайте cbr.ru и сверить данные из него с документами организации: название, контактную информацию, официальный сайт, юридический адрес. Также перед взаимодействием с компанией, проверьте ее отсутствие в списке организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности. «Наиболее актуальные схемы, которые характерны, для организаций с признаками финансовых пирамид это предложения быстро заработать и получить высокий доход. Такие организации дают активную рекламу, обещают гражданам быстрое получение денежных средств, дела ведут по принципу сетевого маркетинга, вовлекая в свои схемы жителей разных возрастных категорий. Некоторые просят для вступления в их «круг» уплатить взнос или вступить в партнёрскую программу, обещают подарки в виде дорогой техники или автомобиля. При этом не раскрывают информации о своём финансовом положении и деятельности. Для своей работы подобные организации зачастую используют формы потребительских кооперативов, потребительских обществ, называют себя «кассы взаимопомощи» и другими подобными, внушающими доверия наименованиями.». Банк России выявляет нелегальных участников на финансовом рынке, используя собственную систему мониторинга, а также на основе обращений граждан и организаций. В упомянутом выше списке компаний с признаками нелегальной деятельности включаются данные об организациях с признаками финансовой пирамиды, нелегальных кредиторах и о нелегальных участниках рынка ценных бумаг. Многие из этих компаний работают в глобальной сети, поэтому тверичанам следует внимательно относиться к разного рода сайтам, предлагающим быстрый доход или низкие цены.
Если вы или ваши близкие столкнулись с мошенничеством на финансовом рынке или даже просто узнали о таких компаниях, сообщайте об этом в правоохранительные органы и в Банк России.
215
